丸山私塾


ライフプランをお客さまに提案を
行なうためにFPの資格を取得した
方がよいのでしょうか。
(埼玉県・住宅営業

 
無資格より有資格の方がお客さまの
与信が高まるのは事実です。

 
しかし、取得するための努力が営業という仕事の障害になるなら
敢えて必要ないと思います。ライフプランや人生の黒字化のノウ
ハウは家を建てる人の定型化した「お金」の仕組みをうまく活用し
たり家計の支出を削ったりすることです。だから意識して節約
したり、家計のやりくりのノウハウを知って工夫することに
よって提案をすることができます。保険の見直しをする場合でも、
深く商品を比較検討しなくても、それなりの提案はできます。
要するに、無駄な保険の掛け金を節約して家づくりのためにお金
を有効に使うことが提案できればいいわけです。住宅営業マンが
お客さまから信頼を得るためにはたくさんの要素があります。
「人生の黒字化」はその中のひとつのテーマです。私は住宅営業
のコンサルとして2年ぐらい前から「ライフプラン」の必要性を
痛感したので、ノウハウの根幹を構築しました。今も様々な
情報を集約して枝葉をつけて知識武装をしています。毎日
コツコツ学べばいいと思います。